전국퇴직금융인협회

금융해설사 제도

금융해설사 제도 도입취지 및 배경

· 금융권 퇴직자가 재직기간 중 습득한 금융관련 전문지식/경험 등의 재능을 활용하여 사회에 기여할 수 있는 제도적 장치를 마련함
· 금융관련 정보/지식을 필요로 하는 금융취약 계층(지역 주민, 청소년, 노년층, 다문화 가정, 새터민 등)에게 그들의 Needs에 맞는 관련 금융 서비스를 제공/지원함
· 금융권 퇴직자의 재능기부 및 사회공헌 활동을 통한 신중년 일자리 창출을 지원하며, 협회 비전(VISION)과 핵심가치를 실현하고 지역사회와 국민경제 발전에 기여함

금융해설사(Financial Life Professional)의 정의 및 역할

금융해설사는 (사)전국퇴직금융인협회(www.korfa.or.kr)에서 인정하는 소정의 자격을 갖춘 자로서, 지역사회에서 금융경제 관련 정보/지식을 필요로 하는 금융취약 계층(지역 주민, 청소년, 노년층, 다문화 가정, 새터민 등) 수요자들에게 1:1 개별상담 및 소집교육 등을 통해 관련 서비스를 제공하여 금융생활을 지원해 주고, 이들의 요청사항에 대하여는 공정한 입장에서 객관적이고 합리적으로 업무를 처리하여 선량한 금융고객을 보호하는 역할을 함

금융해설사 담당업무

- 지역사회(APT 단지, 동 단위 지역 등)내 금융취약계층(지역 주민, 청소년, 노년층, 다문화 가정, 새터민 등)의 금융해설 수요발생시 관련 상담 및 강의 실시

- 어린이/초등, 중학교, 고등학생, 소상공인 등의 금융경제 교육수요 발생 시 강의 및 상담 실시

- 지역사회 금융 민원 사전예방 및 선량한 금융취약계층 보호 역할 수행
- 지역사회 고객이 금융기관 대출/상품 관련 문의시 관련 금융기관 소개 및 알선

- 지역사회 자산관리 강연 및 금융 컨설팅 등

금융해설사의 직무윤리

금융해설사의 직무윤리는 현재의 금융인에게 요구되는 바와 같이 도덕성, 공공성, 사회적 역할 및 책임 등이 요구되고 있으며, 이에 더하여 금융해설사 본연의 역할인 선량한 금융취약계층 고객에 대한 보호자와 도우미 역할이 강조되고 있음.

재능기부와
사회공헌의 원칙
수요자를 찾아가는
서비스의 원칙
공정성 및 객관성
준수의 원칙
신의성실의 원칙
선량한 금융취약계층
고객보호의 원칙

금융해설사 조직도

16지역센터 (2023년 7월 27일 기준, 640명)